Егор Крючков, заместитель руководителя департамента "Налоги и Право", рассказал газете "Учет. Налоги. Право" как действовать, если банк грозит закрыть счета компании.

Банк запросил у компании документы по ее деятельности — налоговые декларации, договоры и др. А потом сообщил, что проверку компания прошла, но есть одно замечание — слишком мало платежей в бюджет. Если компания не увеличит их, то банк закроет счет. Как действовать, рассказали банкиры и независимые эксперты.

Егор Крючков, замруководителя департамента юридической фирмы «Интеллектуальный капитал»: — У банков есть критерии, по которым они определяют подозрительные операции. Один из них — незначительные налоговые отчисления при значительных оборотах по счету. Критерий значительности банк определяет в правилах внутреннего контроля. Но закрыть счет банк вправе, если в течение года два и более раза не проводил платежи из-за подозрений в отмывании денег. Это следует из пункта 5 .2 статьи 7 закона No 115-ФЗ.

Читать полностью